Andrey Kudrin

То что вы приняли решения монетизировать дополнительный доход через ФЗ 115 это очень креативно, ни один из банков такого не делает! Прошу учесть, что надзорные органы не задают нам вопросов и налоги мы платим исправно и в полной мере! А ваши методы обогащения точно не сделают вас богаче, а ваше имя подпортят! Один мудрый человек сказал, что доброе имя дороже золота! Мы уже смирились с потерей 50 000р и точно не обеднеем, но и вы такими инструментами не обогатитесь! К сожалению малому бизнесу тяжело тягается с крупным, таковы реалии!

​Приветствую всех прочитавших. Хочу предостеречь от неприятного сюрприза в сотрудничестве с Модуль банком. В общем сотрудничали с банком около двух лет, вопросов никогда не возникало, но с переходом работы на новое юр. лицо, с марта 2024, в конце декабря 2024 года, как раз перед праздниками, нам ограничили доступ к нашим средствам и нам пришлось познакомиться с фин мониторингом Модуль банка. И тут Модуль удивил! На просьбу закрыть счёт и перевести деньги в другой банк, т.к. запрашиваемые документы мы не могли собрать в короткие сроки (потому что в запросе были договора от наших поставщиков, которые мы конечно же запросили, но некоторые из поставщиков ответили, что договора смогут предоставить только после НГ). Ответ банка нас сильно удивил! Копирую дословно их ответ "Добрый день, Андрей! Если вы решите закрыть счет не предоставляя документы по запросу или не дожидаетесь результатов проверки отдела финансового мониторинга, то при закрытии счета спишем неустойку — 15%, но не менее 50 000 рублей согласно п.6.6.1 ДКО." Так что новый год был испорчен! Также банк запретил скачивать выписку для 1С, чтобы посчитать налоги, НО ПРЕДЛОЖИЛ ЭТО СДЕЛАТЬ ПЛАТНО! Если КОРОТКО, ТО БАНК ОЧЕНЬ УМЕЛО ИСПОЛЬЗУЕТ ЗАКОНЫ РФ, ДЛЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ЗАРАБОТКА!!! И СТАРАЕТСЯ ОБОБРАТЬ МАЛЫЙ БИЗНЕС, КОТОРОМУ И ТАК НЕПРОСТО, ПОД БЛАГИМИ НАМЕРЕНИЯМИ!!! ВОТ ТАКОЙ ОКАЗАЛСЯ МОДУЛЬ БАНК, ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ НА ТАКОЙ ФАКТ ПЕРЕД СОТРУДНИЧЕСТВОМ С ТАКИМ БАНКОМ!!!! ОТЗЫВ НАПИСАН 09.01.2025г, ДЕНЬГИ ДО СИХ ПОР НЕ РАЗБЛОКИРОВАННЫ!