- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
"Это было самое нелогичное и самое невыгодное сотрудничество за 27 лет взаимодействий с другими банками
за 2 недели — 6 операции (3 поступления и 3 перечисления), 3 запроса документов, и практически мгновенное наложение ограничений, в результате 2 транша отправлены совсем не по назначению, лишь бы деньги не замораживать,
ОГРАНИЧЕНИЕ. Уууххх целых...
"Это было самое нелогичное и самое невыгодное сотрудничество за 27 лет взаимодействий с другими банками
за 2 недели — 6 операции (3 поступления и 3 перечисления), 3 запроса документов, и практически мгновенное наложение ограничений, в результате 2 транша отправлены совсем не по назначению, лишь бы деньги не замораживать,
ОГРАНИЧЕНИЕ. Уууххх целых 50 тысяч в месяц можно оплатить,
но самое интересное, не смотря на то что я предоставил все документы, в срок, мне отказали в дальнейшем обслуживании без обьяснения причин
для тех кто планирует открывать там счет — НЕ РЕКОМЕНДУЮ ни в коем случае"
Здравствуйте, Павел. Спасибо, что дали время всё проверить.
Понимаем вас, после открытия счёта в банке хочется просто начать с ним работать. При этом со стороны банка анализ подробностей о бизнесе в момент открытия не останавливается. 115 Федеральный закон обязывает нас наблюдать и за самим операциями, которые проходят.
Каждый банк, не только...
Здравствуйте, Павел. Спасибо, что дали время всё проверить.
Понимаем вас, после открытия счёта в банке хочется просто начать с ним работать. При этом со стороны банка анализ подробностей о бизнесе в момент открытия не останавливается. 115 Федеральный закон обязывает нас наблюдать и за самим операциями, которые проходят.
Каждый банк, не только Точка, обязан разработать правила внутреннего контроля. Они в свою очередь опираются на законодательство и методические рекомендации Центробанка.
Платежи, которые могут попасть под пристальное внимание, становятся такими не без причин. Нормативно-правовые акты указывают, что помимо того, что бизнес должен быть реален, а его денежные операции подтверждены документами, важна также суть этих операций.
Например, если на счёт приходят деньги с назначением, которое расходится с кодами деятельности бизнеса, это может вызвать вопросы. Другими примерами могут послужить расчёты с тревожными контрагентами или отсутствие расчёта с исполнителями. Или если нет обеспечительных платежей, без которых данный тип бизнеса невозможен, допустим, аренда, зарплата сотрудникам, закупка материалов.
Даже если подобных непрозрачных платежей было всего несколько, это всё равно может вызвать вопросы. Снять их могут документы. Мы внимательно изучаем каждый предоставленный файл, чтобы затем принять взвешенное решение.
На момент запроса лимиты по операциям помогают сдержать риски, чтобы они не выросли. Если есть срочные платежи, готовы рассмотреть их индивидуально с предоставлением документов. Перевод денег не по назначению в этот момент всё же не самое оптимальное решение, так список вопросов к бизнесу может только расшириться.
У нас не получится рассказать больше в публичном поле, этого требует 4 статья 115-ФЗ. Причинами внимания к операциям делились в чате с банком, когда отправляли рекомендации по снижению потенциально непрозрачных операций. Затем писали подробности при отправке запроса и решения по нему. Также попробовали связаться напрямую по телефону. Звонил компетентный сотрудник, обладающей всей картиной. Однако не встретили с вашей стороны желания обсудить всё конструктивно, поэтому диалог не состоялся.
Надеемся, банк по душе найдётся.
